IA no financeiro · Passo a passo grátis

Monte a IA do seu financeiro em uma tarde.

Três peças para montar no Claude: um assistente que conhece o seu plano de contas e as suas regras, o relatório mensal da diretoria em PDF a partir da planilha que você já exporta e o resumo das contas da semana toda segunda. Nenhuma delas pede senha de banco ou dado pessoal.

01 · Monta
O Projeto do financeiro
As instruções completas e a lista de arquivos para o Claude trabalhar com o seu plano de contas, as suas regras de categorização e o modelo de relatório da casa.
02 · Gera
O relatório da diretoria em PDF
O pedido do relatório mensal a partir da planilha do sistema e mais três modelos: fluxo de caixa de 13 semanas, categorização de extrato e régua de cobrança.
03 · Roda
O resumo de segunda
A tarefa agendada que entrega, toda segunda às 8h, o resumo das contas da semana: o que vence, o que entra e o que pede atenção.

O passo a passo está inteiro nesta página, de graça. Começar a ler

Capa do passo a passo: Se eu fosse do financeiro, eu delegaria isso

Guia do fechamento do mês: PDF de 8 páginas, para ler no celular ou imprimir. Leva cerca de 45 minutos para montar tudo.

Antes de começar · cerca de 45 minutos

O que você precisa antes de começar.

Uma conta paga no Claude (claude.ai). Os Projetos e a criação de arquivos ficam nos planos pagos. A tarefa agendada da peça 03 depende do plano e do aplicativo: confira na central de ajuda do Claude. Se a sua conta não tiver, a peça 03 mostra como fazer sem ela.
Os materiais que já existem: o plano de contas, as regras que você usa para categorizar lançamentos, a lista de centros de custo, um relatório que a diretoria já recebe (como modelo) e uma planilha exportada do sistema financeiro, sem dados pessoais. Não precisa estar organizado; o Claude organiza.
45 minutos sem interrupção para montar as três peças. Depois disso, cada novo material leva poucos minutos.

Pode

Plano de contas, centros de custo e regras de categorização
Planilhas exportadas do sistema, com totais por categoria
Modelos de relatório e de mensagem de cobrança
Nome de fornecedor e cliente pessoa jurídica

Não pode

Senha, token de banco ou código de acesso
Dados de cartão, CPF ou dados pessoais de pessoa física
Salário individual de funcionário
Decisão de pagar, cortar ou investir sem você

Você revisa, você decide. O Claude organiza e calcula; quem confere e decide é você. Todo número que vai para a diretoria sai marcado com [conferir com o financeiro], como você vai ver nas instruções.

01 · Monta · cerca de 15 minutos

O Projeto que conhece o seu financeiro.

Um Projeto no Claude é uma pasta com instruções e arquivos fixos. Tudo que você pedir dentro dele já parte do seu plano de contas, das suas regras e do relatório que a diretoria está acostumada a ler, sem precisar explicar de novo.

No Claude, abra Projetos no menu lateral e clique em Criar projeto.
Dê um nome (por exemplo, "Financeiro Alfa Distribuidora") e uma descrição curta.
Em Instruções do projeto, cole o texto abaixo, trocando o que está entre colchetes.
Em Conhecimento do projeto, envie os arquivos da lista.
Teste: abra uma conversa dentro do Projeto e peça "Em qual categoria e centro de custo entra uma conta de energia da fábrica?". Se a resposta vier dos seus arquivos, está pronto.

Arquivos para enviar

plano-de-contasa lista de categorias de receita e despesa que a empresa usa (planilha ou PDF)
regras-de-categorizacaocomo você classifica os lançamentos mais comuns, ex.: "posto de combustível vai para Frota"
centros-de-custoos centros de custo ou áreas da empresa e o que entra em cada um
modelo-de-relatorioum relatório que a diretoria já recebe, sem salários individuais, para servir de padrão
identidade-e-tomo logo, as cores e 2 ou 3 mensagens que a empresa já manda a clientes, para o tom da cobrança

As instruções do Projeto

Prefere preencher num formulário? Use o gerador grátis: você escreve o nome e os dados do seu negócio e o texto sai pronto.

Instruções do projeto · troque o que está entre colchetes

Você é o assistente do financeiro da empresa [Nome da empresa], do ramo de [segmento], com [número] funcionários. Seu trabalho é organizar lançamentos, preparar relatórios para a diretoria e redigir mensagens do financeiro.

Fontes. Use os arquivos deste projeto como fonte principal: plano-de-contas, regras-de-categorizacao, centros-de-custo e modelo-de-relatorio. Os números vêm só das planilhas que eu enviar. Quando faltar informação ou um lançamento não se encaixar nas regras, diga isso claramente e liste o que eu devo verificar.

Segurança. Nunca peça nem aceite senha, token de banco, código de acesso, dados de cartão, CPF ou salário individual de funcionário. Se aparecerem numa planilha, ignore e me avise. Nunca invente número, taxa ou saldo. Quando um valor for estimado, calculado por você ou depender de conferência, escreva [conferir com o financeiro] nesse ponto. Você não toma decisão financeira: aponta, compara e sugere perguntas, e a decisão é minha.

Com a diretoria. Direto ao ponto, números primeiro, frases curtas, sem jargão contábil. Cada variação importante vem com o motivo provável e a pergunta que a diretoria deve fazer.

Com clientes e fornecedores. Tom cordial e firme, no jeito das mensagens do arquivo identidade-e-tom. Sem ameaça e sem juros que não estejam no contrato.

Documentos. Siga a estrutura do modelo-de-relatorio. Cabeçalho com o logo, o nome da empresa e o mês de referência. Rodapé com "Uso interno. Números sujeitos a conferência.", a fonte dos dados (nome da planilha e data da exportação) e a data. Valores em reais com duas casas decimais. Quando eu pedir um PDF, gere o arquivo pronto para A4.

Antes de entregar. Releia e confira: as somas batem com o total da planilha, nada inventado, nenhum dado pessoal ou salário individual, todos os valores calculados ou estimados marcados para conferência.

Por que funciona: O Claude passa a ter um papel, uma fonte, limites claros e um padrão de relatório. É isso que separa "perguntar para a IA" de ter um assistente do financeiro.

02 · Gera · cerca de 10 minutos por material

O relatório sai no padrão da diretoria.

Exporte do sistema a planilha do mês (receitas e despesas, já sem dados pessoais). Dentro do Projeto, abra uma conversa nova, anexe a planilha e cole o pedido abaixo. O Claude gera o arquivo; você confere os números marcados e baixa o PDF.

Pedido · relatório mensal da diretoria · no Projeto do financeiro

Com a planilha anexa ([nome do arquivo], exportada de [sistema] em [data]), crie o relatório mensal da diretoria de [mês/ano] em PDF, 2 páginas A4, no padrão do modelo-de-relatorio.

Estrutura:

Resumo em 4 linhas: receita, despesa total, resultado e margem do mês.
Receita do mês, com comparação com o mês anterior em valor e em %.
Despesas por categoria do plano de contas, em tabela, da maior para a menor, com a variação sobre o mês anterior.
Margem do mês e do mês anterior, com a explicação da diferença em 2 frases [conferir com o financeiro].
3 pontos de atenção: o que mudou, o motivo provável e a pergunta que a diretoria deve fazer.
Fonte dos dados e lançamentos que não consegui categorizar.

Use só os números da planilha. Antes de montar, confira se a soma das categorias bate com o total e me avise se não bater. Marque com [conferir com o financeiro] todo valor calculado, estimado ou que dependa de interpretação.

Revise antes de usar

Todos os pontos com [conferir com o financeiro] conferidos com o sistema e a marcação apagada.
Totais de receita e despesa iguais aos do sistema; comparação com o mês certo.
Nenhum salário individual, CPF ou dado pessoal no relatório; rodapé com a fonte dos dados.

Quer ajustar? Peça na mesma conversa: "faça uma versão de 1 página", "acrescente um gráfico de despesas por categoria", "separe por centro de custo", "escreva o e-mail curto que vai junto com o PDF".

Pede uma vez, usa sempre

Com o Projeto montado, cada peça nova do fechamento é um pedido curto. Três exemplos (troque o que estiver entre colchetes):

Fluxo de caixa de 13 semanas

Com as planilhas anexas de contas a pagar e a receber, crie a previsão de fluxo de caixa das próximas 13 semanas em planilha e em PDF de 1 página A4: saldo inicial de [valor], entradas e saídas por semana, saldo final de cada semana e as semanas em que o saldo fica abaixo de [valor mínimo] destacadas. Liste as premissas usadas e marque com [conferir com o financeiro] todo valor estimado.

Categorização de extrato

Com o extrato exportado em anexo (planilha ou CSV do banco, sem senha nem dados de acesso), categorize cada lançamento pelo plano-de-contas e pelas regras-de-categorizacao. Devolva uma planilha com data, descrição, valor, categoria e centro de custo, e uma lista separada dos lançamentos que não se encaixam nas regras, marcados com [conferir com o financeiro]. Ignore e me avise se aparecer CPF ou dado pessoal.

Régua de cobrança

Escreva a régua de cobrança da [Nome da empresa] com 3 mensagens no tom do arquivo identidade-e-tom: lembrete [3] dias antes do vencimento, aviso no dia seguinte ao vencimento e cobrança com proposta de acordo após [15] dias. Para cada uma: canal (e-mail ou WhatsApp), assunto e texto curto, com campos [cliente], [nota], [valor] e [vencimento]. Multa e juros só como estão no contrato [conferir com o financeiro].

Guarde os bons: Quando um relatório ficar como a diretoria gosta, envie o PDF para o Conhecimento do projeto como modelo. Os próximos meses saem no mesmo padrão.

03 · Roda · cerca de 10 minutos

O resumo que chega sozinho.

Toda segunda às 8h, o Claude lê a planilha de contas da semana e entrega o resumo: o que vence, o que deve entrar, o que está atrasado e o que pede atenção. Isso depende de o Claude conseguir ler a planilha, pelo conector do Google Drive, se a sua conta tiver. Sem o conector, você exporta e cola: leva dois minutos.

Confira se a sua conta tem o conector do Google Drive e se a planilha de contas a pagar e a receber está numa pasta que ele enxerga (o nome do recurso e o plano necessário podem mudar; confira na central de ajuda).
No aplicativo do Claude, crie uma tarefa agendada com a frequência toda segunda-feira, às 8h.
Cole o pedido abaixo, trocando o nome da planilha e da pasta.
Rode uma vez na hora para testar e confira os totais com o sistema antes de confiar na rotina.

Pedido da rotina · toda segunda às 8h

Abra a planilha [nome da planilha] na pasta [nome da pasta] do Google Drive e prepare o resumo das contas da semana de [Nome da empresa], de segunda a domingo.

Traga: contas a pagar da semana (fornecedor, valor, vencimento), contas a receber da semana (cliente, valor, vencimento), contas atrasadas dos dois lados, o saldo previsto no fim da semana e até 3 pontos de atenção, como um vencimento grande, um cliente que atrasou de novo ou um gasto fora do comum.

Regras: use só os números da planilha e não invente valor. Ignore senhas, CPF e salários se aparecerem. Marque com [conferir com o financeiro] tudo que for estimado. Não decida nada: aponte e sugira a pergunta. Se não conseguir abrir a planilha, diga isso em vez de responder.

Sem tarefa agendada na sua conta? Salve o pedido no Projeto e crie um lembrete no celular para segunda às 8h. Na hora, exporte a planilha de contas do sistema, abra uma conversa nova no Projeto, anexe ou cole a planilha e cole o pedido (trocando a primeira frase por "Com a planilha anexa"). É o mesmo resultado, com um toque seu.

Feito. Agora:

Montou as três? A sua semana já mudou.

Projeto do financeiro criado, com instruções e arquivos.
Primeiro relatório da diretoria gerado, conferido e enviado.
Resumo de segunda agendado (ou o lembrete criado).

Quer tudo isso num PDF para consultar enquanto monta?

São as mesmas 8 páginas, para o celular ou para imprimir.

Receber o PDF grátis

Perguntas frequentes

IA no financeiro: o que perguntam antes de começar.

O que a IA consegue fazer no financeiro da empresa?

Organizar e redigir o que hoje toma tempo no fechamento: o relatório mensal da diretoria em PDF a partir da planilha do sistema, a categorização do extrato, a previsão de fluxo de caixa, a régua de cobrança e um resumo semanal das contas. As decisões de pagar, cortar ou investir continuam com você.

Preciso dar a senha do banco ou colocar dados pessoais na IA?

Não. O Claude trabalha só com a planilha que você exporta do sistema, sem acesso ao banco, e as instruções mandam ignorar e avisar se aparecer senha, CPF, dado de cartão ou salário individual. É o jeito mais seguro de começar e respeita a LGPD.

Posso confiar nos números que a IA coloca no relatório?

Os números vêm só da planilha que você envia, o Claude confere se a soma das categorias bate com o total e marca todo valor calculado ou estimado com [conferir com o financeiro]. Mesmo assim, confira os totais com o sistema antes de o relatório ir para a diretoria.

Qual ferramenta de IA eu preciso e quanto custa?

O passo a passo usa o Claude, com uma conta paga, porque os Projetos e a criação de arquivos ficam nos planos pagos. Confira o preço atual no site do Claude. Não existe mensalidade da delegar.ia.

Preciso saber programar ou entender de tecnologia?

Não. Você cola textos prontos, envia o plano de contas e as planilhas que o financeiro já usa e testa com uma pergunta. Leva cerca de 45 minutos para montar as três peças.

Para quem quer isso montado

Prefere que a gente monte com o seu time?

Na conversa de 30 minutos, grátis, a gente olha os processos que mais pesam no seu financeiro e mostra o que dá para delegar primeiro: conciliação, cobrança, contas a pagar, relatórios, fechamento. Você sai da conversa com um plano, contratando ou não.

Fazer o diagnóstico online